Опасные игры на биржах мошенников
В сводке преступлений, равно как и во многих средствах массовой информации, зачастую фигурируют истории неудачных трейдеров на финансовых рынках, ставших жертвами мошенников, причем аферистам иногда удается выманивать чуть ли не все сбережения доверчивых граждан. О том, как не попасть ан крючок мошенников рассказывает заместитель начальника отдела по раскрытию преступлений в сфере высоких технологий УВД Гродненского облисполкома Руслан Новицкий.
— есть агрегированный алгоритм действий преступников именно по работе на трейдерском рынке?
— все истории развиваются по условно одинаковому сценарию: Вас находят в соцсетях, или даже звонят по телефону и предлагают заработать на онлайн-бирже, отсутствие соответствующих навыков и умений никого не смутит, главное наличие денег. Вас просят внести стартовый взнос в сумме от 100 до 1000 долларов, после чего, в том числе с помощью рекомендаций «брокеров», на сайте биржи осуществляются определенные финансовые операции (хотя правильнее было бы написать «манипуляции»). Когда суммы поступающих на виртуальный счет выигрышей Вас впечатлят, жажда прибыли, подкрепленная обещаниями «брокеров», заставит Вас осуществлять все больше взносов на счет, будь то личные сбережения либо деньги, полученные в долг от знакомых либо банковских учреждений.
— рано или поздно наступит момент, когда полученная сумма покажется Вам достаточной и будет осуществлена попытка вывода средств.
— вот здесь нас ждет ряд проблем. Деньги могут просто внезапно пропасть со счета (это самый короткий сценарий), возможно возникнут какие-либо дополнительные трудности (требующие как правило от Вас дополнительных платежей, например в виде процента за вывод средств, страховки, налога, комиссии банка и т.д., при этом осуществление одних платежей порождает новые обстоятельства). И вот почему-то только в этот момент у Вас появится предположение об обмане, который имел место в самом начале описанной истории. Несколько запросов в поисковике легко помогут понять суть и масштаб обмана, а также при желании записаться в «клуб» потерпевших игроков на «бирже». Кстати, только в этом году самые неудачные «трейдеры» из Гродненской области лишились подобным образом сумм от 7 до 127 тысяч рублей.
— одна из наиболее используемых площадок — онлайн-биржа, название которой переводится с английского как «уникальный рынок».
— сайт «компании» ничем не примечателен и представляет собой шаблонный экземпляр онлайн-биржи. Сразу обращает на себя внимание несколько моментов. На сайте имеются лишь две языковые версии (английская и русская), что говорит о выраженной нацеленности на русскоговорящую аудиторию пользователей. Отсутствуют какие-либо реквизиты компании, гордо разместившей на карте значок штаб-квартиры где-то в Великобритании, и контактные данные (форма обратной связи и адрес электронной почты не в счет), ссылки на аккаунты в социальных сетях, где можно было бы прочитать отзывы пользователей и задать вопросы, не кликабельны. Компания, якобы работающая с 2006 года, разместила сертификат (точнее сказать картинку), выданный в Вануату (государство в Тихом океане) в 2017 году и истекший в феврале 2020 года, не делится с пользователями сведениями об имеющихся лицензиях, в том числе на осуществление деятельности на территории Республики Беларусь. Сервис «Whois» покажет, что доменное имя сайта создано в 2015 году анонимным регистрантом, физически сайт располагается в Швейцарии на площадях хостинг-провайдера с говорящим названием «BlackHost», интересен также тот факт, что сервисы сохранения архивного вида сайтов говорят о неработоспособности ресурса в 2018 и 2019 году.
— какие же еще моменты в деятельности мошеннических онлайн-бирж должны насторожить потенциального участника торгов?
— навязчивые звонки от «брокеров» с целью помочь Вам зарегистрироваться на ресурсе, внести депозит, сделать ставки, поступающие с различных номеров, зарегистрированных в разных странах и не указанных на сайте. Поступающие предложения предоставить доступ к аккаунту на сайте, системе Интернет-банкинга, а также установить программы для удаленного доступа к Вашему компьютеру. Механизм зачисления денежных средств на счет, предполагающий перевод на банковские платежные карточки каких-либо посредников, приобретение различного рода криптовалют и иных платежных инструментов. Отсутствие информации о возможности беспрепятственного вывода всех средств со счета (в практике бывают ситуации, когда злоумышленники демонстрируют такой функционал путем вывода незначительной суммы).
— Руслан Марьянович, рекомендации можно дать гражданам, намеревающимся преумножить свои сбережения подобным способом?
— во-первых, необходимо здраво оценивать свои навыки и умения и понимать, что финансовая деятельность требует специальных познаний и скорее всего не может быть сверхприбыльной. Во-вторых, надо понимать, что известная иностранная онлайн-биржа вряд ли будет искать потенциальных клиентов в нашей стране посредством соцсетей, а также тратить время брокеров на обучение и сопровождение клиентов. В третьих, перед принятием рискового решения о переводе средств на счет онлайн-биржи, необходимо тщательно изучить ее деловую репутацию. Сделать это проще всего с использованием сети Интернет. В случае описанной выше биржи поисковик не позволит усомниться, что мы имеем дело с мошенниками, обманувшими уже достаточно большое количество пользователей. Соблюдение этих нехитрых правил и благоразумность не позволят Вам потерять внушительную сумму денег, а злоумышленникам – незаконно обогатиться.
Игорь Белозеров